香港有巨額洗錢案！9月14日，香港海關宣布在日前采取的代號為“影子狩獵”的執法行動中，成功偵破一宗涉嫌洗黑錢案件，涉案金額超過30億港元，為香港海關處理的同類案件之最。

洗錢手法曝光

據新聞報道，香港海關今年早些時候收到信息，目標是一個洗錢集團，并進行調查。九月十日，海關人員突擊搜查上環四個住宅單位及一間貨幣兌換店，并拘捕六名涉嫌串謀清洗黑錢的本地人士。

香港貿易管制處貨幣服務監管科總貿易管制主任郭翠華說：“調查顯示，在過去兩年，涉案人士透過不同賬戶處理多宗大額交易。這些資金來自不同的公司或不相關的第三方，其中大多數是空殼公司。不同賬戶相互轉賬后，短時間內被取走，通過多次轉賬隱瞞資金來源。這是洗錢的慣用手法。”

涉案的持牌兌換店也是本案的重要組成部分。目前，該兌換店已于11日被吊銷執照。據報道，今年該店與涉案人士的交易金額達1.7億港元，但向海關申報的交易金額只有3000萬港元。

香港持續打擊“洗黑錢”

作為國際金融中心，香港獨特的金融環境使得一些跨境犯罪集團將其作為洗錢的基地和“中轉站”。

近年來，香港加強了反洗錢工作。其中，2018年3月以來，香港金管局等部門不斷修訂并公布了多份反恐、反洗錢的官方行動文件。

根據香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，洗錢是一項嚴重的罪行。一經定罪，最高刑罰為監禁14年及罰款500萬港元。

據《21世紀經濟報道》和香港海關報道，對貨幣服務經營者的監管一直嚴格執行，對貨幣服務經營者進行合規檢查和調查。有執照的貨幣服務經營者必須遵守相關條例。一經定罪，違法者最高可被罰款100萬港元及監禁7年。

香港升級反洗錢力度。這就是為什么現在開設銀行賬戶越來越難!!!那對于正規做進出口貿易的客戶，應該如何去維護已經開設的銀行賬戶呢？下面是我們總結的一些干貨!

銀行賬戶維護技巧

現在開香港銀行不容易，使用香港賬戶要注意維護。以下建議供你參考：

1.長期不用的香港賬戶有被注銷的風險。

一般被銀行注銷賬戶的原因有：

(1)長期不使用賬戶

(2)銀行涉嫌洗錢

(3)與敏感國家交易等。

溫馨提示：如果賬戶莫名其妙被銷戶，而銀行只告知“因行政原因銷戶”，此時只能選擇提前支取賬戶余額(如果銀行銷戶又聯系不上客戶，逾期后再處理還是很麻煩的。)

二、多久不使用賬戶會被凍結、注銷？

每個銀行的情況不一樣，沒有明確的指引。

從我們公司的經驗來看，建議賬戶每個月都要有操作活動，這是保險的做法。

三、出現下面兩種行為，銀行則會懷疑賬戶洗黑錢：

1.非常規貿易項下存取大量現金，有很大概率會被銷戶。

2.多個賬戶在一段時間內匯出，然后一次性匯出。這種情況很容易引起銀行的注意，而且如果使用了匯出的款項和本地區非常規賬戶的使用情況，除非有合理的解釋，否則很容易凍結賬戶。

賬戶維護小竅門

1、滿足銀行基本存款要求

2、開了賬戶要經常用，保持賬戶處于活躍狀態

3、盡量不要代收代付，不要與地下錢莊進行資金往來

4、應避開銀行與敏感國家交易

5、資金走賬不要快進快出、整存整取等操作

6、避免公對私轉賬，公司賬戶應公對公使用。

7、要及時配合銀行做各種盡職審查和賬戶年審

金管家擁有豐富的海外銀行開戶資源和經驗，與包括香港、新加坡在內的全球30多家銀行建立了持久穩定的緊密合作關系。如需開戶，歡迎隨時咨詢！

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