重要通知|大掃除！有香港銀行賬戶的客戶請注意！

重要通知

持有香港銀行賬戶的各位朋友請注意，香港銀行新一輪大規模賬戶清理已經開始，銀行將分批關閉“僵尸賬戶”和異常賬戶。

近期有大量客戶收到香港恒生銀行和星展銀行的調查函或關閉通知。

去年，僅恒生銀行就清理和關閉了1萬多個賬戶。清賬時間一般從8月底開始，一直持續到12月底。

重要信息

據悉，香港銀行近期將開始清理賬戶，銀行將關閉大量不活躍賬戶或異常賬戶！

香港的銀行在全球反稅務和反洗錢以及全球CRS信息交換實施要求的巨大壓力下，銀行等各類金融機構已經開始對所有賬戶進行全面的盡職調查。于是，香港各大銀行紛紛提高門檻，加強管控。一方面體現在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”正在銀行慢慢被清理。

如何應對？

首先，馬上查看你的香港銀行綁定的郵箱，看看有沒有收到香港銀行的信件。如果郵箱里有香港銀行郵件，不要緊張，先確認郵件類型。(接受電子郵件和紙質郵件)

盡職調查函：香港銀行的定期調查函，理論上所有客戶都可以收到。按要求填好，及時回復銀行就行了。(請注意，如果銀行逾期未收到您的回復，且其他聯系方式無效，銀行有權關閉您的賬戶。)

凍結通知書：這類郵件表示您的賬戶可能涉嫌非法交易，被警方調查凍結；還是因為稅務問題，稅務局要求凍結。(此類情況，經銀行允許，可先取出賬戶內資金，配合調查。)

銷戶通知：銀行已確認違反銷戶規定，如違法違規、風險大、不配合調查、存款少、長期不交易等，均可成為銷戶理由。(銀行會要求客戶在期限內提取資金。需要注意的是，如果逾期未提取，資金將被轉至相關部門，之后的操作將非常繁瑣，成本也很高。)

如何維護？

1.不要收敏感國家的錢；

2.公司的貿易盡量公開對公開，最好用部分L/C來確認你的貿易地位；

3.不要一次性存入大額資金，而是一次性取出；在賬戶中保留一定的存款；

4.經常操作且超過3個月不活躍的賬戶將有被封停的風險；

5.請確保為銀行預留的郵寄地址、手機號碼和常用電子郵件地址有效。如收到銀行的調查表格，如合規調查表格，及時提供并回復銀行，并配合所有相關銀行的調查，避免因銀行得不到任何回復而導致賬戶被封的風險；

6.如果有實際收入，建議出具實際審計報告，以免銀行抽查，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。

目前香港銀行越來越謹慎，開戶越來越難。如果條件允許，建議客戶多開一個備用賬戶，避免因銀行銷戶導致新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款，錯失商機損失慘重。

但最重要的是開戶成功后的維護工作。你要用一顆愛惜和使用的心去維護銀行賬戶！

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