中國銀行業監督管理委員會、發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、中國人民銀行、國家工商行政管理局、法制辦關于清理規范非融資性擔保公司的通知

銀監發〔2013〕48號

各省、自治區、直轄市人民政府:

近期，部分地區非融資性擔保公司數量急劇增加，經營混亂等問題日益突出。大量非融資性擔保公司不從事擔保業務，甚至從事非法吸收存款、非法集資、非法理財、高息放貸等違法違規活動。風險事件和群體性事件頻發，對相關地區經濟社會發展造成嚴重影響。為有效規范市場秩序，維護金融和社會穩定，經國務院同意，現就有關事項通知如下:

一、嚴格遵守風險底線。各地區要堅持底線思維，高度警惕非融資性擔保公司無序發展可能帶來的風險，切實防范清理規范、完善管理過程中產生的風險。要進一步加強相關風險的監測、預警和處置，制定完善應急預案，確保不發生系統性、區域性風險。請及時告知融資性擔保業務監管部際聯席會議(辦公室設在銀監會，以下簡稱“聯席會議”)。

二是強化管理措施。各地區要以此次清理規范工作為契機，加強對地方非融資性擔保公司的管理，構建長效機制。要結合本地實際，完善法律法規，明確管理部門。加快非融資性擔保公司信用記錄建設，建立健全公司和從業人員信用檔案，探索對失信責任人實行信用評級評價制度、黑名單制度和行業禁入制度。進一步提高行業透明度，充分發揮輿論等外部監督作用。

三是開展集中清理。2013年12月至2014年8月底深圳注冊公司送郵票期間，各地區要對本行政區域內的非融資性擔保公司進行集中清理，重點清理那些以“擔保”名義宣傳但不從事擔保業務的公司，防止其以“擔保”名義誤導、欺騙公眾、非法從事金融業務。對從事非法吸收存款、非法集資、非法理財、高息放貸等違法活動或非法經營融資性擔保業務的，要堅決依法查處取締。非融資性擔保公司應根據其實際主營業務規范公司名稱，并注明其行業或業務特點；專門從事工程履約擔保、投標擔保等業務的，應當在名稱中注明“非融資性擔保”、“工程擔保”或者非融資性擔保業務的主要類型。

各地區要高度重視非融資性擔保公司清理規范工作，加強管理，強化領導，明確分工，落實責任，爭取實效。2014年9月30日前，各地區要將清理規范報告送聯席會議，由聯席會議匯總后上報國務院。

工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會發展改革委

商務部人民銀行

工商總局 法制辦
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