金融開放成為過去一年金融業的熱門詞匯之一。去年4月，央行給出了金融業開放的具體措施和時間表，一系列政策相繼實施。金融業開放在放開準入、優化行政審批等方面持續推進。3月24日，在“2019中國發展高層論壇年會”上，央行行長易綱提出，全面實施入境前國民待遇加負面清單管理制度。推動落實“準入無禁止”，中資機構和外資機構均可依法平等進入負面清單之外的領域和業務。

11開放舉措基本落地

2018年4月，在博鰲亞洲論壇上，易綱宣布了進一步擴大金融業對外開放的11項重大舉措，包括取消對銀行和金融資產管理公司對外持股比例的限制，對境內外資本一視同仁，允許外資銀行同時在中國設立分支機構和支行，對商業銀行新設立的金融資產投資公司和財富管理公司對外持股比例不設上限，大幅擴大外資銀行業務范圍等。

經過近一年的推進，以上11項措施基本落地。易綱表示，目前大部分措施已經落實，極少數尚未落實開放措施的修訂程序已進入最后階段，相關申請的受理也已啟動。外資金融機構進入中國市場取得顯著進展。

比如易綱表示，瑞士銀行在瑞銀證券的持股比例提升至51%，實現絕對控股；安聯(中國)保險獲批籌建，成為中國首家外資保險控股公司。美國標準普爾公司獲準進入中國信用評級的深圳個人注冊公司的費用市場；美國運通在中國發起設立合資公司，籌建銀行卡清算機構的申請已獲審批。

雖然中國金融業對外開放取得了不錯的成績，但整體水平仍然不高，還有很大的提升空間和空。在本次論壇上，易綱提出，堅持金融業開放，在持股比例、設立形式、股東資格、經營范圍、牌照數量等方面，對中資、外資機構適用相同的監管要求和標準，以更加透明、更加國際化的做法平等對待中資、外資金融機構，進一步完善合格境外投資者制度，完善滬港通、深港通， 持續推進人民幣匯率形成機制改革，增強人民幣匯率彈性。

監督的程度與開放的程度相匹配

易綱強調，要全面落實入境前國民待遇加負面清單管理制度，推動落實“入境無禁止”，讓中資機構和外資機構都能依法平等進入負面清單之外的領域和業務。其次，完善金融業開放的制度規則，實現制度性、系統性開放，加快相關制度規則與國際接軌，不斷完善會計、稅收等配套制度。此外，改善營商環境，進一步推進簡政放權，優化行政審批，提高審批流程透明度和效率。此外，要完善金融監管。中資和外資機構經營金融業務必須持牌經營，接受監管。在擴大市場準入的同時，不斷完善金融監管，使監管能力與開放程度相匹配。

首創證券R&D部總經理王建輝認為，準入前國民待遇的本質是在稅收優惠、政策激勵、監管方式等各個方面按照國內企業相同的標準執行，這意味著在企業監管、審批流程等各個環節，原有的所謂內外部差異將得到很大程度的消除。比如在政策激勵方面，只要符合標準，國企和外企將享受同等的優惠待遇，這將大大提升外企的積極性。

“同時，這也對監管提出了新的要求。雖然監管方式根據國民待遇可能會有一定程度的趨同，但畢竟外國公司有不同的文化，不同的管理方式和理念。如果用同樣的標準進行監督，就會對監督人的執政水平、監督水平和日常管理水平提出更高的要求，這是監督理念全面提升的開始。”王建輝說。

隨著金融業開放的不斷推進，相關配套措施也在研究完善中。中國銀行業監督管理委員會副主席王兆興3月23日指出，中國銀行業監督管理委員會正在研究新一輪開放措施，包括進一步放寬市場準入條件、拓寬外資金融機構業務范圍、簡政放權、優化監管規則等。

王兆興進一步指出，外資金融機構進入中國市場仍存在一些數量限制，包括規模限制、年齡限制、股東類型限制、持股比例限制等。中國銀行業監督管理委員會正在研究取消和放寬這些數量限制，以吸引更具專業特色的外資銀行和保險機構進入中國市場。

完善相應的風險防范體系

金融業開放不斷推進，與此同時，完善與金融開放相適應的金融風險防范體系成為監管重點。易綱表示，金融業的開放本身并不是金融風險的根源，但開放的過程可能會增加金融風險防范的復雜性，因此需要不斷完善與開放相適應的金融風險防范體系。

易綱指出，完善金融風險防范體系包括四個方面:充分發揮國務院金融穩定發展委員會統籌協調作用，完善貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架，加快金融市場基礎設施建設，完善問題金融機構處置機構和機制。

貨幣政策方面，易綱提到，要完善貨幣政策和宏觀審慎政策框架。進一步發揮貨幣政策的逆周期作用，保持經濟運行在合理區間。不斷完善宏觀審慎政策框架，加強金融控股公司監管，進一步完善系統重要性金融機構監管，豐富政策工具箱。加強金融市場實時監控，阻斷跨市場、跨區域、跨境風險傳染。

同時，完善問題金融機構的處置機構和機制也是易綱的工作重點之一。易綱指出，要探索以存款保險為平臺，建立金融機構市場化、法制化退出機制。央行金融穩定局局長王此前接受媒體采訪時表示，為穩妥有序處置金融風險，建議近期盡快修訂《存款保險條例》，以存款保險制度為核心，加快推進市場化、法治化金融機構有序處置機制。

此外，易綱還提到加快金融市場基礎設施建設，做好金融業綜合統計。運用現代科技手段和支付結算機制，實時動態監測線上線下、國際國內資金流動情況。

文章來源:深圳商報

上一篇：PCT專利申請全球排名17，一起來看OPPO近年來     下一篇：加拿大熱門移民項目介紹